Módulo 1 - 20/05

Tendências e o Futuro do Sistema Financeiro Nacional - 19h

- Principais desafios que se apresentam hoje para as autoridades monetárias e qual o papel da regulação para a evolução do setor

- Oportunidade e o impacto das inovações tecnológicas no setor financeiro

Evolução e Regulação dos Sistemas de Pagamentos - 20h30

- Formação do SPB: sistema de pagamento, antecedentes SBP, formação, características e legislação aplicável ao SBP  

- Os arranjos de pagamento: função, modalidades, normas regulamentares

- As instituições de pagamento: tipos, funções, normas regulamentares

- Implicações concorenciais das inovações recentes nos sistemas de pagamento

Módulo 2 - 22/05

Nuances Regulatórias e Operacionais: Das Contas de Pagamento às Estruturas Tarifárias - 19h

- Regulamentação aplicável às contas de pagamento (cadastro e abertura, KYC, termos de uso e principais cláusulas, Res. BCB 96/2021 e demais implicações regulatórias)

- Tarifação na cadeia de pagamentos

- Instituições de pagamentos X Instituições financeiras (diferenças, semelhanças e mudanças no tratamento prudencial aplicado às IPs)

Módulo 3 - 27/05

Do Open Banking ao Open Finance: o consumidor financeiro dono dos seus dados - 19h

- Conceito e surgimento do Open Banking no mundo

- Estrutura de governança do Open Banking no Brasil

- Implementação e evolução do Open Banking no Brasil (Open Finance)

- Compliance regulatório

Mercado de Crédito - 20h30

- Sociedades de Crédito Direto (SCDs), Sociedades de Empréstimo entre Pessoas (SEPs)

- Conceito e características

- Normas regulamentares e implicações concorrenciais com instituições incumbentes

Módulo 4 - 03/06

Criptoeconomia - 19h

- Conceito,

- Surgimento,

- Funcionamento, Riscos e Desafios

- Tokenização

- Cenário regulatório no Brasil e no mundo

Real Digital (DREX) e Moedas Digitais de Bancos Centrais (CBDCs) - 20h30

- Introdução

- Funcionamento e Tecnologia por trás dos CBDCs

- Comparativo entre Real Digital e outras CBDCs, discussões contemporâneas no BIS

- Impactos e Implicações do Real Digital no Sistema Financeiro Brasileiro

- Futuro dos CBDCs e Inovação Financeira no Brasil

Módulo 5 - 05/06

Compliance e Combate à Lavagem de Dinheiro - 19h

- Princípios Básicos de Compliance

- Legislação e Normativas Anti-Lavagem de Dinheiro (AML)

- Processos de KYC (Know Your Customer) e Due Diligence

- Identificação e Reporte de Transações Suspeitas

- Monitoramento de Transações e Análise de Riscos

Transparência, Prevenção e Detecção de Fraudes - 20h30

- Fundamentos da Fraude Financeira

- Tecnologias em Detecção de Fraudes

- Resposta e Gestão de Incidentes de Fraude

Módulo 6 - 10/06

Fintechs e outros produtos financeiros inovadores - 19h

- Conheça casos reais que exemplificam o uso de tecnologias disruptivas e modelos de negócios inovadores no setor financeiro.

Aula de Encerramento - 20h30

- Revisão Integrada e Discussão do Conteúdo abordado

Módulo assíncrono: Inovações no Sistema Financeiro Brasileiro

PIX:  a inovação de um arranjo de pagamentos em tempo real

- O Sistema de Pagamentos Instantâneos

- Conceito, surgimento, características, estrutura de governança, funcionamento e compliance regulatório

- Pagamentos instantâneos em outras jurisdições

Sandbox Regulatório

- Conceito

- Surgimento

- Panorama do assunto em outras jurisdições